Planen Sie heute, für ein sicheres morgen

Unter "Financial Life Planning" verstehen wir einen umfassenden Ansatz zur Finanzplanung, der über traditionelle finanzielle Aspekte hinausgeht. Es integriert Ihre finanziellen Ziele und Entscheidungen in den breiteren Kontext Ihres individuellen Lebens und berücksichtigt Ihre persönliche Werte, Ziele und Lebensziele. Der Ansatz des Financial Life Planning wurde entwickelt, um Ihnen zu helfen, nicht nur ihre finanziellen Ziele zu erreichen, sondern auch ein erfülltes und sinnvolles Leben zu führen. Dies bedeutet, dass wir nicht nur auf Zahlen und Investitionen achten, sondern auch auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Werte und Lebensziele.
Als Financial Life Planner werde ich tiefer in persönliche Fragen eintauchen, um ein umfassendes Verständnis für Ihre individuelle Situation zu entwickeln. Dies kann beinhalten, die Lebensziele zu identifizieren, finanzielle Herausforderungen zu bewältigen, steuerliche Überlegungen zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die finanziellen Entscheidungen im Einklang mit den persönlichen Werten und Zielen stehen. Insgesamt möchte ich sicherstellen, dass Ihre finanziellen Entscheidungen nicht isoliert getroffen werden, sondern im Kontext Ihres gesamten Lebens und Ihrer persönlichen Lebensziele stehen.
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1. Vorabklärung und Vereinbarung des Erstgesprächs:
Der Prozess beginnt mit einer Vorabklärung, bei der grundlegende Informationen über den Kunden und seine Bedürfnisse gesammelt werden. Ein kostenloses Erstgespräch wird vereinbart, um mich, als Ihren Berater, besser kennenlernen zu können.
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2. Kostenloses Erstgespräch:
Im kostenlosen Erstgespräch geht es darum, sich kennenzulernen und die Grundlagen zu klären. Ich erfahre mehr über Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele, Werte und Lebensvision. Sie haben die Gelegenheit, mich zu befragen und meine Herangehensweise kennenzulernen.
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3. Vertrag und Zustimmung:
Wenn beide Seiten sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, wird ein Beratungsvertrag abgeschlossen. Dieser Vertrag umfasst die Dienstleistungen, die Vergütungsstruktur, den Zeitrahmen und andere relevante Vereinbarungen. Sie geben Ihre Zustimmung zur weiteren Beratung.
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4. Detaillierte Bestandsaufnahme und Analyse:
Als nächstes führe ich eine detaillierte Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation durch. Dies kann Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte, Schulden, Versicherungen und andere relevante Aspekte umfassen. Eine Analyse dieser Informationen hilft dabei, eine umfassende Sicht auf die finanzielle Situation zu entwickeln.
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5. Festlegung von Zielen und Prioritäten:
In enger Zusammenarbeit mit Ihnen werden finanzielle Ziele und Prioritäten festgelegt. Dies kann die Planung für die Ruhestandsfinanzierung, den Kauf eines Hauses, die Ausbildung der Kinder, das Schuldenmanagement und andere Ziele umfassen.
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6. Entwicklung des Finanzplans:
Basierend auf den Zielen und der Analyse wird ein maßgeschneiderter Finanzplan erstellt. Dieser Plan umfasst Strategien zur Erreichung der Ziele, Asset Allocation, Steuerplanung, Versicherungsüberlegungen und andere finanzielle Aspekte.
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7. Präsentation des Finanzplans und Feedback:
Sobald Ihr Finanzplan steht, präsentiere ich Ihnen diesen und erläutere Ihnen die erarbeiteten Strategien. Sie haben dann die Möglichkeit, Feedback zu geben, Fragen zu stellen und Anpassungen vorzuschlagen.
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8. Implementierung:
Wenn Sie es wünschen, werden die im Finanzplan vorgeschlagenen Maßnahmen umgesetzt. Dies kann die Anpassung von Investitionen, die Einrichtung von Versicherungen oder andere finanzielle Maßnahmen umfassen.
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9. Überwachung und Anpassung:
Es ist möglich und sinnvoll, den Finanzplan regelmäßig zu überwachen und bei Bedarf anzupassen. Lebensveränderungen, wirtschaftliche Entwicklungen oder andere Faktoren können eine Anpassung der finanziellen Strategien erfordern. Der Financial Life Planning-Prozess ist also ein kontinuierlicher Zyklus, der sich Ihren individuellen Lebensphasen und Zielen anpasst. Es betont die ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation und ist auf eine langfristige Partnerschaft zwischen Ihnen und mir angelegt.

Gerne unterstütze ich Sie auch auf Ihrem Weg zu erfolgreichen Immobilieninvestitionen. Mein Fokus liegt dabei, neben dem deutschen, auf dem spannenden und vielversprechenden Markt auf Mallorca und Spanien im Allgemeinen. Profitieren Sie von meinem umfangreichen und langjährigen Netzwerk an Fachleuten, darunter erfahrene Makler, renommierte Rechtsanwälte, zuverlässige Notare und versierte Steuerberater. Gemeinsam gestalten wir Ihre Immobilieninvestition effizient und erfolgreich. Schließlich geht es hierbei um Ihr Geld. Entdecken Sie mit mir die schier unendlichen Möglichkeiten von Immobilieninvestitionen auf Mallorca, Spanien und in Deutschland. Ob Sie nach einer Ferienimmobilie, einer rentablen Kapitalanlage oder Ihrem persönlichen Traumhaus suchen – ich helfe Ihnen dabei aus Ihrer Vision Realität werden zu lassen.

Zum Einstieg bieten wir unseren Kunden eine einfache und transparente Honorarstruktur an. Unser ganzheitlicher Beratungsansatz für Ihre Finanz- und Ruhestandsplanung lässt sich am besten durch eine Honorarberatung darstellen. Nur so können wir für Sie transparent einen ganzheitlichen Ansatz verfolgen, der nicht nur finanzielle Aspekte berücksichtigt, sondern auch Lebensziele, Werte und Ihre individuelle Situationen einbezieht.

Das Erstgespräch (30 - 45 Minuten)  ist für Sie kostenlos und bietet Ihnen die Möglichkeit mich kennenzulernen, meine Herangehensweise nachzuvollziehen und damit beurteilen zu können, ob eine Zusammenarbeit für Sie sinnvoll und vorteilhaft ist. Sie müssen sich daher nicht sorgen, die "Katze im Sack" zu kaufen. Mehr erfahren Sie hier.